יעוץ פיננסי למשפחות
יש משפחות שחולמות על טיול סביב העולם, יש מי שחולמות על הבטחת עתיד הילדים והנכדים ויש כאלה שגם וגם.
בשביל להגשים את רוב החלומות בחיים- צריך כסף.
משרדינו מלווה משפחות בדרך להגשמת החלומות שלהם.
השליחות שלנו היא לעזור למשפחות להגיע ממצב נתון למצב בו הם מרגישים ביטחון כלכלי ויכולת לממש את התכניות והחלומות שלהם…
לשיטתנו, משפחה שרוצה לבנות עתיד כלכלי איתן צריכה להרגיש בנוח לכל אורך התהליך כדי לאמץ את שיטת הניהול הפיננסי כדרך חיים.
במהלך התהליך אנחנו מתייחסים למספריים כמו גם לצרכים הרגשיים של בני המשפחה, העדפות וצרכים, ויחד בונים תכנית פעולה שמשרתת את המשפחה לאורך זמן.
תהליך ליווי למשפחות כולל:
- ניתוח המצב הקיים ומיפוי האילוצים.
- בירור הצרכים, השאיפות והחלומות של בני הזוג.
- בניית תוכנית כלכלית אישית שמביאה לצמיחה.
- משא ומתן מול הבנקים ולקיחת מינופים בתנאים אופטימליים.
- ניהול תזרים ותקציבים בהתאמה אישית.
- הגדרת מטרות כלכליות עתידיות לטווח בינוני וארוך (החלפת רכבים, שדרוג הדיור, שמחות ואירועים, עזרה לילדים ועוד…) ובניית מפת הדרכים להתמודדות קלה עמם.
- רשימת פריטים• הגדרת מטרות כלכליות עתידיות לטווח בינוני וארוך (החלפת רכבים, שדרוג הדיור, שמחות ואירועים, עזרה לילדים ועוד…) ובניית מפת הדרכים להתמודדות קלה עמם.
הפעלת כלים אימוניים:
» סיוע בהטמעת תודעה כלכלית חדשה, תודעת רווחה.
» זיהוי החסמים והאמונות המגבילות שיש צורך לשנות.
» סיוע בפיתוח מיומנויות תומכות שינוי: התמדה, מיקוד, ניהול עצמי אפקטיבי.
אופציה להרחבת השירות: ליווי כלכלי למשקיעי נדל"ן ולרכישת דירה למגורים לרבות בדיקת כדאיות ההשקעה, ייעוץ משכנתא, ליווי מול הבנקים עד להעברת הכסף ובניית תזרים מזומנים של קניה מול מכירה.
